Vermögensberatung - Ihre effiziente Geldanlage

Bei der Vermögensberatung stehen wie bei der Vermögensverwaltung ganz klar Ihre Ziele im Vordergrund. Die erfahrenen Berater im Private Banking der Schelhammer Capital erarbeiten mit Ihnen gemeinsam Ihre persönliche Vermögensstruktur. Auf dieser Basis errichten wir Ihre Kapitalanlage nach modernen und erprobten Methoden. Wir überlassen Ihren Anlageerfolg nicht dem Zufall. Dabei nutzen wir einen großen Werkzeugkasten; wie ausgesuchte aktive und passive Fonds, intensiv recherchierte Einzeltitel bei Aktien und Anleihen, Private Equity mit großer Erfahrung und vieles mehr. Wir analysieren auch Ihr bestehendes Portfolio und optimieren es, wenn nötig.

Wer sollte die Vermögensberatung im Private Banking nutzen?

Die Leistung Vermögensberatung ist für all jene Investoren gedacht, die mit Unterstützung durch unsere erfahrenen Vermögensberater, Ihr effizientes Portfolio erstellen und ihr Vermögen erhalten und ausbauen wollen. Die Vermögensberater des Private Bankings begleiten Sie nach Ihren Wünschen und Vorstellungen. Sie behalten jederzeit das Steuer in der Hand und bestimmen weiterhin die Richtung Ihrer Geldanlage bzw. Kapitalanlage.

Wie funktioniert eine Vermögensberatung im Private Banking?

Nachdem Sie einen Termin vereinbart haben, erarbeiten wir im ersten Schritt, gemeinsam die Leitlinien -die Vermögensstruktur- für die Zusammensetzung Ihres Wertpapiervermögens und unsere Zusammenarbeit. Hierbei werden die Vermögensberater für Ihre Kapitalanlage ausschließlich durch Ihre persönlichen Interessen, Umstände und Ziele geleitet:

  • Lebensphase
  • Lebenssituation
  • Ziel der Kapitalanlage
  • Sicherheitsbedürfnis
  • Renditeziel
  • Zeithorizont
  • Erbschaft

Am Ende des einleitenden Schrittes stehen für die Zusammensetzung Ihrer Kapitalanlage Ihre Vorgaben. Vermögensberatung im Private Banking der Schelhammer Capital bedeutet, Vermögenssicherung und -ausbau. Vermögensberatung bei uns bedeutet auch, dass Sie im Vorfeld den Berater finden können, der zu Ihnen passt. Welche Eigenschaften oder Interessen soll Ihr zukünftiger Berater haben?

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Was passiert mit Ihren persönlichen Informationen?

Die erfahrenen Berater der Schelhammer Capital erstellen Ihre persönliche Vermögensstruktur. Je nach Komplexität passiert dies auch im Team mit internen und externen Spezialisten. Die Basis dafür ist ausschließlich Ihre Lebenssituation und die damit verbundenen Ziele. Wir schaffen eine persönliche Vermögensstruktur für Sie. So entsteht eine individuelle Zusammensetzung Ihres Vermögens. 

Seit 1980 bestätigen Studien immer wieder, dass die Zusammensetzung des Vermögens – die Asset Allocation – zu rund 90% für den langfristigen Erfolg verantwortlich ist. Genau deshalb starten wir den Prozess einer erfolgreichen Vermögensberatung, mit der Strategieberatung. Nur 4% der Rendite wird von der Titelauswahl (z.B. BMW statt Daimler) bestimmt. Der oft verfolgte Versuch des Market Timings (zu einem niedrigen Preis kaufen und teuer verkaufen) trägt nur zu 2% zum Erfolg bei. Tatsächlich ist Market Timing eine Illusion. Time in the Market hingegen ist ein Schlüssel für Rendite und Wachstum Ihrer Kapitalanlage. Geduld, Strategie und Planung sind die Erfolgsgaranten. Die folgende Grafik zeigt die Erfolgsfaktoren für eine erfolgreiche Kapitalanlage.

Wichtig bei dieser Betrachtung ist, dass wir von einer diversifizierten, also breit gestreuten Geldanlage ausgehen. Eine einzelne Aktie birgt zwar das potentiell größte Gewinnpotential, aber ebenso auch ein großes Verlustpotenzial. Das Risiko ist beträchtlich.

Was kostet eine seriöse Vermögensberatung?

Vorweg: guter Rat ist nicht teuer, er ist viel wert.

Die Frage nach den Kosten lässt sich nicht für alle Banken und Anleger gleich beantworten. Sie ist vor allem abhängig von der Komplexität und der Vermögensgröße. Im ersten Schritt kostet sie Zeit. Zeit, die Sie mit einem Vermögensberater zusammen verbringen, um Ihre persönliche Situation zu erörtern. Erst bei der Umsetzung des Portfolios erbringen Sie eine Leistung an uns. Sie sollten mit ein bis zwei Prozent des für die Veranlagung angedachten Vermögens rechnen.

Sind Sie bereit Ihren perfekten Berater kennen zu lernen?

Welche Vorteile haben Sie durch eine professionelle Vermögensberatung?

Eine professionelle Vermögensberatung durch einen Private Banker hat sehr viele Vorteile:

  • Sie bietet Ihnen ein hohes Maß an Unabhängigkeit
  • Sie vereint Ihr Ziel mit den Möglichkeiten des Kapitalmarktes
  • Sie verschafft Ihnen einen Überblick über Ihre Wertpapiere
  • Sie lässt Ihnen Handlungsspielraum
  • Sie kann unabhängig vom Vermögensberater umgesetzt werden
  • Das Portfolio ist auf die aktuelle Marktsituation und Ihre persönlichen Umstände abgestimmt

Weitere Vorteile erfahren Sie beim ersten Termin mit Ihrem perfekten Berater.

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Welche Risiken hat die professionelle Vermögensberatung?

Die professionelle Vermögensberatung zeichnet sich -auch- durch eine hohe Diversifikation und möglichst geringe Korrelation der Wertpapiere zueinander aus. Dabei nimmt sie Rücksicht auf Ihre persönliche Situation und Wünsche. Trotzdem bleiben typische Risiken der Kapitalanlage -zumindest teilweise- erhalten. Risiken der Assetklassen "Anleihe" und "Aktie" sind z.B.:

  • Bonitätsrisiko
  • Kursrisiko
  • Liquiditätsrisiko
  • Währungsrisiko

Auch der professionelle Vermögensberater kann nicht alle Risiken, die mit der Geldanlage entstehen, ausschalten. Gleichwohl kann er teure Überraschungen des Kapitalmarktes reduzieren, indem er zum Beispiel stark diversifiziert - das Risiko also auf verschiedene Anlageklassen wie Aktien und Anleihen, Währungen, Laufzeiten kurz-, mittel- und längerfristig usw. verteilt.

Sprechen Sie in einem kostenlosen Termin mit einem erfahrenen Berater im Private Banking über Chancen und Risiken.

Was gehört zu einer umfassenden Vermögensberatung?

Die Vermögensberatung ist die Disziplin der Kapitalanlage, die sich in verschiedene Teilbereiche gliedert:

  • aktiv und passiv gemanagte Aktien- / Anleihe-Fonds
  • Immobilien
  • Private Equity
  • Investieren in Gold
  • Vorsorge, Erben und Schenken (bestellen Sie das kostenlose Vorsorgebuch der Bank) 

Entwerfen Sie gemeinsam mit unseren erfahrenen Beratern Ihr individuelles Wertpapier-Portfolio. So verstehen wir Vermögensberatung. Lassen Sie uns mit dem ersten Schritt beginnen. Vereinbaren Sie einen Termin.